お金の話

投資をしてみよう:アセットアロケーションの計算と購入銘柄の決め方

アメブロに記事を投稿した内容のサマリーです。気になったら開いてみてください。

【目標】

  1. 老後2000万円問題に備えて、月5万円を自分年金として準備できる状態にする
  2. 会社や経済の勉強をしながら、日々の生活の足しに配当金を受け取る

【投資手法と1ヶ月あたりの投資額】

つみたて投資:1ヶ月25,000円の投資 → 原資は毎月の給料を証券口座に入れて自動的に買う  

高配当株投資:1ヶ月40,000円の投資 → 原資はボーナス(半年240,000円)から出して定期的に買う

アセットアロケーションは以下の通り。

つみたてNISAから投資する海外投資信託】

SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

高配当株目的の海外ETF】

iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF(AGG)

SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF(SPYD)

【国内個別株】

  SBIネオモバイル証券で気になる株を都度購入(最大1ヶ月15,000円まで)

最終的なアセットアロケーションは以下の通り。

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マックス
40代に入り、急速におっさん化している日々の成長?を記録しています。主にお金、サウナ、自己投資について、経験や気づいたことがお役に立てれば幸いです。 アメブロ別館(こちらは雑記メインです)